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                                                              理财规划师——掌握财富的人


         无棣县启棣职业培训学校隶属于无棣人力资源和社会保障局,学校是培养国家心理咨询师、公共营养师、育婴师、物流师、企业人力资源管理师、营销师、理财规划师、婚姻家庭咨询师等职业的定点培训基地。 

 职业定义

      理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民其和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。 

职业现状及就业前景

      相关链接一:缺口明显:与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场至少达到每三个家庭中就拥有一个专业的理则师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。2003年,国家劳动和社会保障部公布的第五批5 3次职业标准中,理财规划师正式被纳入职业大典中。随着中国社会阶层结构的变革,中产阶层正在日益发展并逐渐成为利会的主流力量。他们相对拥有较高较稳定的收入,具有相对较强的风险承受能力,同时,他们认识到投资理财的重要性,但又没有系统的知识来指导自己的家庭理财计划。部分企业也意识到理则的巨大潜力,但往往没有专业的理财人员和理财方法,而使企业理财不尽如人意。理财规划师的出现,弥补了投资者金融知识缺乏、时问精力不足的缺陷。由于金融理财规划服务在国内刚刚起步,我国专业的理财规划人才非常紧缺。
      相关链接二:权威认证:随着我国金融市场的全面开放和外资金融机构的大量涌入,理财服务水平已成为金融行业竞争的焦点。所有金融机构都急需提升自身的理财服务水平,急需既掌握现代理财知识理论、又精于实践并获得权威资格证书的理财专业人才。国内众多人力资源权威专家预测,理财规划师将成为未来10年内最具前景的黄金职业。理则规划师国家职业资格认证是中华人民共和国劳动和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证体系的总称,是国家认叫的权威认证,是国家在理财规划专业实施就业准入制度的重要组成部分,得到了社会各界和用人单位的广泛认可。该认证的推出对规范理财规划业务、推动理财规划行业发展起到了积极作用,同时也为有志于在理财规划领域有所发展的人士提供了更好的机会。
      相关链接三:广阔前景:理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的甲均数是11万美元,相当卜人公司的中层经理。小同的是,他们中的很多人每年仪上作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理则师位列第一。 

招生对象

      银行的个人业务部管理人员、培训经理、客广经理和理财专员;。证券公司的投资顾问和客户经理;保险公司的培训经理、营销部管理人员、背业部经理、高级业务员;基金公司销售经理、客户服务人员;投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员;提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师;各中小企业负责人以及想要从事理财规划职业的有志之士. 

工作内容

     在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等具体规划当中体现集中表现为以下六个方面:1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中即要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。3实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越犬。客户需要及早对教育费用进行规划.通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。4.完备的风险保障理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。5.合理的纳税安排。理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。6.积累财富。根据理则目标、个人可投资额以及风险承受能力,理财规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。 

培训内容

        理财规划原理、财务和会计基础、金融基础、宏观绎济分析、理则规划法律基础、税收基础、理财计算基础、现金规划、消费支出规划、教育规划、退休养老枷划、风险管理和保险规划、投资规划、家庭则产分配和传承规划、综合理财规划、理财规划流程毕业及待遇培训考试合格着将获得劳动和社会保障部颁发的中华人民共和国《理则规划师困家职业资格证书》,证书全国范围统编一号,网上住册登记管理,根据国家就业准八制度,此证书是从事相关职业的唯通一行证。
报名电话:15066971123   张老师
学校地址:无棣县盐百超市西侧,镜湖东路路东


理财规划师(报名条件)
  
(一)助理理财规划师(具有以下条件之一者)
1、连续从事本职业6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
(二)理财规划师(具有以下条件之一者)
1、连续从事本职业工作13年以上。
2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
4、有本专业或相关专业本科学历证书,连续从事本职业5年以上。
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。
(三)高级理财规划师(具有以下条件之一者)
1、连续从事本职业工作19年以上
2、取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
3、取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书
报名电话:15066971123
报名地址:无棣县盐百超市西侧,镜湖东路路东5号楼三楼。